勧誘方針

勧誘方針について

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、当社の勧誘方針を次のとおり定めましたのでお知らせいたします。

1.法令等を遵守します

保険商品の販売等にかかる勧誘にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融商品の販売等に関する法律等を遵守することはもちろん、全社員に対する法令等の遵守にかかる教育・指導の徹底をはじめ、法令遵守体制の強化に努めます。

2.お客様の視点に立ってご満足いただけるように努めます

  • 保険商品の販売等にかかる勧誘に際しては、お客様の商品に関する知識、加入経験、加入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。特に変額保険など、市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、訪問や電話による勧誘の時間帯や勧誘場所について十分配慮いたします。
  • 当社が取り扱いをする生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品および引受保険会社についてお客様に誤解を招くことがないよう説明し、明確に区別して取り扱います。
  • 保険契約の内容およびご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」などの書面の交付等により、お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

3.各種の対応にあたって

  • お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。また、保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  • お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。
以上の方針は「金融商品の販売に関する法律」(金融商品販売法)の施行に伴い策定しました。金融商品販売法については、金融庁ホームページをご覧ください。 その他お客様のさまざまなご意見等の収集に努め、お客様にご信頼・ご満足いただけるようその後の保険商品の販売・勧誘に反映してまいります。

推奨方針

保険商品のご案内にあたって

役員退職金一括見積りサイトの運営会社であるワールドインシュアランスエージェンシー株式会社は、平成28年5月29日保険業法改正に伴い、推奨方針を定め、これに基づき適正に保険募集をいたします。保険会社からの委託を受けてお客様と引受保険会社の保険契約締結の【媒介】を行っており、告知受領権や保険契約締結の代理権はありません。 取扱保険会社についてはこちらをご覧ください。

弊社の推奨方針(特定の保険会社を選定する理由)

弊社は、保障内容ごとに損保系生保3社およびお客様の支持(直近の販売実績)が高い保険会社、並びに、それら保険会社の商品にない保障特性を有する保険会社を選定しております。選定保険会社の中から一括見積りご依頼の際の必要項目(保障ニーズ・保障額・保険料・保障期間、ご検討にあたり重視される項目など)の入力をもちまして、お客様のご意向に沿った商品を選定させていただきます。

なお、選定保険会社は新商品発売・保険料率の変更等により随時見直しを行っております。 販売実績による選定商品の見直しは1年ごとに実施します。(12月末実績)

加入年齢、健康状態等により選定した保険会社の商品でご加入いただけない場合、およびお客様から特定の保険会社・保険商品のご要望がある場合には、選定商品以外の保険会社商品をご提案いたします。

特定の保険会社、保険商品をご希望の場合

選定商品以外に特定の保険会社、保険商品のご希望がある場合につきましては、弊社へその旨をお申し付けください。弊社取扱商品の範囲内で、ご意向に沿った保険会社、保険商品を提案させていただきます。
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